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只有汇款单的民間假貸案究竟若何認定
受海内經濟情况的影响，近几年司法實践中的民間假貸胶葛案较着增多，汇款单為孤证或靠近孤证的民間假貸胶葛案也常常呈现。在這種案件中，原告只有一张汇款单作為证据（或固然另有其他证据，如证人证言等，但证實力很是有限，根基可以或稍不计），原告主意是出告貸項的证据，而被告主意是奉還欠款的证据，此時若何認定究竟一向是困扰實務界的困難。
针對這個問題，法令和最高法院司法诠释层面都没有明白划定，比年来一些處所高、中级法院的司律例范文件却是或多或少有所触及，可是標准其實不同一。好比，《安徽省高档人民法院關于审理民間假貸胶葛案件若干問題的引导定見》（皖高法【2013】470号）第十条划定：原告根据债权凭证提告状讼，被告供给证据证實胶葛确因其他法令瓜葛引發并對两邊根本法令瓜葛@性%l6h68%子或實%946Y6%行@究竟提出抗辩的，理當依照其他响應法令瓜葛审理。
上海市高档人民法院關于《關于审理民間假貸案件若干問題的引导定見》（沪高法民一[2009]17号）第七条划定：告貸人抗辩债務因打赌而發生，或抗辩出借人明知所告貸項用于打赌的，應起首查明告貸交付究竟。在出借人有证据证實交付究竟的環境下，原则上由债務人對存在上述抗辩情景承當举证责任。
《廣东省深圳市中级人民法院關于民間假貸胶葛案件的裁判指引（试行）》（2014年7月3日深圳市中级人民法院审讯委员會民事行政履行專業委员會第18次集會會商經由過程）第十三条划定：出借人仅提交了金錢付出凭证，没有提交其他证据证明假貸瓜葛，告貸人否定假貸瓜葛的，應區分分歧環境處置：（一）根据本裁判指引第十条第二款划定，可以認定假貸瓜葛建立并見效的，依照民間假貸胶葛依法审理和裁判；（二）告貸人提出金錢付出系基于另外一法令瓜葛而產生，并對金錢来往作出公道@诠%y5Zx4%释或供%N9J1o%给@了開端证据的，出借人應就假貸瓜葛的存在進一步举证。不克不及举证或举证後案件究竟仍真伪不明的，依法驳回出借人的诉讼哀求；（三）法院查明金錢付出确因其他法令瓜葛引發，可向當事人释明，由出借人變動诉讼哀求和来由，法院可按其他法令瓜葛继续审理；出借人對峙不變動诉由的，依法驳回出借人诉讼哀求。债权人可按其他法令瓜葛另行提告状讼。该指引第十条第二款划定：認定民間假貸究竟，理當按照當事人提交的证据，連系出借人的經濟能力、金额巨细、買賣方法、買賣習气和當事人之間的親疏瓜葛等身分，應用逻辑推理和平常糊口履历，根据民事诉讼高度盖然性的证實尺度，综合加以果断。
《浙江省高档人民法院關于审理民間假貸胶葛案件若干問題的引导定見》（浙高法[2009]297号）第十五条划定：债权人仅供给金錢交付凭证，未供给假貸合意凭证，债務人提出两除螨皂,邊不存在假貸瓜葛或其他瓜葛抗辩的，债权人理當就两邊存在假貸合意供给進一步证据。對可以或许查明两邊存在假貸瓜葛的，依照民間假貸胶葛审理；查明债務属其他法令瓜葛引發的，法院應向當事人释明，由债权人變動诉讼哀求和来由後，按其他法令瓜葛审理，债权人對峙不予變動的，裁决驳回诉讼哀求。裁决驳回诉讼哀求後，债权人可按其他法令瓜葛另行告状。
《南京市中级人民法院關于审理民間假貸胶葛案件若干問題的引导定見》（宁中法审委[2010]4号）第十五条划定：债权人仅供给金錢交付凭证，未供给假貸合意凭证，债務人提出两邊不存在假貸瓜葛或其他瓜葛抗辩的，债权人理當就两KUBET,邊存在假貸合意供给進一步证据。可以或许查明两邊存在假貸瓜葛的，依照民間假貸胶葛审理；查明债務属其他法令瓜葛引發的，人民法院應向當事人释明，由债权人變動诉讼哀求和来由後，按其他法令瓜葛审理；债权人對峙不予變動的，裁决驳回诉讼哀求。裁决驳回诉讼哀求後，债权人可按其他法令瓜葛另行告状。
《北京市高档人民法院關于审理民間假貸案件若干問題的集會記要》（2013年12月27日施行）第七条划定：原告仅根据金融機構划款凭证提告状讼，被告否定两邊存在民間假貸瓜葛的，原告理當就两邊存在假貸瓜葛承當证實责任。
《重庆市高档人民法院關于审理民間假貸胶葛案件若干問題的引导定見》（2011年8月23日施行）第九条划定：出借人仅根据金融機構划款凭证提告状讼，告貸人辩称划款系出借人了偿两邊之前的告貸而且借单已灭失，告貸瓜葛建立的举证责任由出借人承當。
上述處所司律例范文件中，安徽高院和上海高院的划定對被告的举证责任请求最严酷，都是请求被告對本身的抗辩主意要供给证据证實。深圳中院的划定最明白，當被告提出金錢付出系基于另外一法令瓜葛而產生，并“對金錢来往作出公道@诠%y5Zx4%释或供%N9J1o%给@了開端证据”時，请求原告就假貸瓜葛的存在進一步举证，而且划定了不克不及举证的後果，即驳回原告的诉讼哀求。浙江高院和南京中院的划定千篇一律，配合特色是當被告提出两邊不存在假貸瓜葛或其他瓜葛抗辩時，请求原告就两邊存在假貸合意“供给進一步证据”，可是没有划定原告不克不及進一步举证，被告也不克不及就抗辩主意举证時怎样處置。北京高院和重庆高院的两個司法文件的配合特色是划定被告否定两邊存在民間假貸瓜葛時，原告應就两邊存在假貸瓜葛承當“证實责任”，可是没有划定唯一划款凭证時能不克不及認定假貸瓜葛存在。
笔者認為，司法實践和處所司律例范文件的不同一，源于對举证责任分派和证實尺度的理解不同一。如能對被告的抗辩主意做更详细的分類，并按照特定類型的抗辩主意有针對性地合用举证责任分派和证實尺度，理當有助于同一裁判標准。笔者不揣唐突，想連系新公布的《最高人民法院關于合用〈中華人民共和國民事诉讼法〉的诠释》（如下简称《民诉法诠释》）的相干划定，谈一下汇款单為孤证或類似孤证的民間假貸胶葛案件中，被告提出另外一法令瓜葛的抗辩時，應若何合用举证责任和证實尺度举行究竟認定，并借此對此類案件提出一種阐發思绪。
好比有如许一個案例：
原告称被告于2014年9月4日向其告貸2500万元，口頭商定利錢15％，借期5天，當日原告将金錢汇入被告的銀行账户，但被告在告貸到期後未能奉還告貸本息，现哀求法院判令被告奉還告貸本息。被告则辩称：该款并不是告貸，而是奉還以前被告向原告出借的承兑汇票告貸本金。原告在诉讼中供给了一张銀行汇款单，未能供给书面告貸合同，仅供给若旁证人证言。被告質证称收到了2500万元，但系原告向其奉還以前的告貸，以前告貸無书面合同，亦供给了若旁证人证言。
在上述案例中，原告主意的是假貸瓜葛，即原告主意合用假貸合同的法令规范處置本案。按照《民诉法诠释》第九十条第一款、第九十一条第（一）的划定，原告要對假貸合同存在及本身已實行了出借义務的相干究竟承當举证责任。汇款单可以作為证實假貸合同存在，原告已實行出借义務的证据之一。可是唯一汇款单原告的证据還不充實，上述究竟是不是存在也不十分肯定，只能算是原告以欠缺证据证了然模胡究竟。被告抗辩论汇款系奉還以前被告向原告出借的承兑汇票告貸，這里被告主意的是另外一個法令瓜葛，咱們临時称之為承兑汇票告貸瓜葛，即被告主意合用有關承兑汇票告貸的法令规范處置本案。此時被告的抗辩主意就是笔者所说的法令瓜葛抗辩（注：在李浩傳授的著作《民事证實责任钻研》中，将這類抗辩称為eva泡棉客製,“附来由的否定”。但笔者感觉如许的叫法過于學術化，是以選擇了更切近司法實践的叫法“法令瓜葛抗辩”）。按照上述《民诉法诠释》的划定，被告要對承兑汇票告貸瓜葛存在及本身已實行了出借义務的相干究竟承當举证责任。汇款单也能够作為证實承兑汇票告貸瓜葛存在，被告實行了出借义務的证据之一。但被告的证据也不周全，也只能算因此欠缺证据证了然模胡究竟。作為本案關頭证据的汇款单既多是原告實行出借义務的加密直播,证据，又多是原告實行還款义務的证据，此時理當若何果断？這就要合用《民诉法诠释》第一百零八条第1、二款的划定：對负有举证证實责任确當事人供给的证据，人民法院經审查并連系相干究竟，确信待证究竟的存在具备高度可能性的，理當認定该究竟存在；對一方當事報酬辩驳负有举证证實责任确當事人所主意究竟而供给的证据，人民法院經审查并連系相干究竟，認為待证究竟真伪不明的，理當認定该究竟不存在。
必需指出的是，被告的抗辩主意固然不是直接行使债权哀求权，倒是在主意本身有权受领原告的给付，并以此匹敌原告的诉讼哀去痣方法,求。而被告有权受领给付必需以存在正當的债权為条件。以是被告的抗辩主意與被告直接主意行使债权哀求权并無本色區分，雷同于提出了一個反诉哀求。并且本案中對付資金從原告付到被告两邊没有争议，有争议的只是付款缘由。原被告對于款缘由的诉辩主意構成更了非此即彼的瓜葛，没有第三種可能。以是咱們果断原告主意的待证究竟是“具备高度可能性”仍是“真伪不明”，就不克不及局限在阐發原告主意的假貸合同究竟這一方面，而應當在原被告各自主意的法令瓜葛里，别離合用法令要件分類说理论和《民诉法诠释》第九十条第一款、第九十一条第（一）項對他們各自的主意举行阐發，然後再比力谁的证實更美满。只要果断出谁的证實更美满就可以肯定理當支撑谁的哀求。
在原告主意的假貸瓜葛里，原告是债权人，其以汇款单证實假貸合同存在和本身實行了出借义務，固然只能算以欠缺证据证了然模胡究竟，但汇款单表白的資金流向與原告主意的假貸瓜葛相吻合，原告對本身主意的债权哀求权產生的究竟已供给了必定的证据。以是可以認為原告的主意有最少50%的可能性。而在被告主意的承兑汇票告貸瓜葛里，被告也是债权人，他理當举证证實的也是其债权哀求权產生的究竟。可是，在這個承兑汇票告貸瓜葛里，汇款单倒是证實债权因實行而歼灭的证据，其實不能证實债权的產生。前面已说過，被告不必要對债权歼灭承當举证责任，他必要证實的是债权哀求权產生的究竟。证實债权歼灭對被告来讲根基没成心义。對付本身不必要举证证實的事項，被告供给了必定的证据，而對付本身應负举证责任的事項，被告却没有供给任何证据。因而可知，被告的抗辩主意連10%的可能性都没有。以是虽然原被告的证實都因此欠缺证据证了然模胡究竟，但证据欠缺的水平纷歧样，究竟模胡的水平也纷歧样，原告主意建立的可能性要较着高于被告主意建立的可能性，原告的哀求理當获得支撑。
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發表於 2024-4-25 14:27:27
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