eToro—全球最大的社交投資平台 | 未央網

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来自創業國家的公司

eToro由兄弟俩Yoni Assia和Ronen Assia和合股人David Ring于2007年在以色列第二大都會特拉维夫創建，今朝已在英國、塞浦路斯、美國和澳大利亚設立分公司。提到以色列，大師起首想到的也许是這個國度與巴勒斯坦由于争取耶路撒冷而没完没了的战役，但却很少人晓得它的另外一面，在纳斯达克的上市公司中，来自以色列的公司数目仅次于美國和中國。以色列仅仅800万人的生齿，可是每一年却可以新增约600個科技草創企業。如今跟着以色列的成长，每個母亲都但愿本身的孩子退學去創業，以是如今在以色列的每個年青人都空想開辦一個公司。像英特尔、IBM、微软和google等國际巨擘都把范围巨大的研發中間設在以色列的特拉维夫。

eToro建立之初只是一個在線外匯买卖平台，今朝已成长成為可以买卖外匯、商品、股票指数和股票的全世界最大的社交投資平台。如今已有来自200個國度的跨越300万利用者，并且如今天天都稀有千個新的账户創建。截止到2014年11月2日，在eToro平台上累计举行的买卖已跨越1.28亿笔。eToro曾持续两年在Finovate金融立异大會上得到最好展現奖（Best of Show）。可以绝不浮夸地說，eToro是把Twitter的功效與在線买卖平台相連系，構成為了一张全世界投資人的收集。經由過程社交投資收集，eToro的社交化买卖可以帮忙投資者来调集世人的伶俐做出更夺目的投資决议计劃。eToro的社交买卖為奈何此吸惹人，咱们慢漫道来。

eToro的成长進程

公司在以色列特拉维夫建立，

公司成长進程

♦ 07年1月，公司建立，A轮融資得到170万美元的種子本錢，由Cubit Investments、Chemi Peres等投資。

♦09年3月1日，經由過程B轮融資得到由BRM capital领投的、Cubit Investments介入的630万美元。

♦10年2月，eToro推出"卖力任的买卖"

♦ 10年6月8日，經由過程C轮融資得到由Venture51领投的240万美元。

♦10年7月，eToro開幕世界上第一個社交投資收集eToro OpenBook Platform。

♦ 11年1月26日，融資得到830万美元，由Spark Capital、Social Leverage等投資。

♦11年5月，推出"复制投資者"規劃，利用户可以創建"基于人"（people-based）的投資组合。

♦11年8月，eToro推出买卖软件的挪動客户端，可同時在苹果、安卓和黑莓手機上利用

♦12年3月12日，得到由BRM capital领投的、Guy Gamzu和Jonathan Kolber介入的1500万美元。

♦ 14年1月，推出比特币买卖。

eToro的社交投資收集

社交投資收集的需求

长時候以来，投資公司已向咱们表白了组建买卖团队远比把不异数目標資金交给一個买卖員来運行會有效力很多。與機構投資者比拟，散户投資者已处于至關晦气的职位地方。投資公司的买卖員之間可以分享常識、設法和乐成的履历，從而可以捕捉不少投資機遇，而散户投資者凡鍛煉專注力玩具,是一小我在家买卖、不跟其他投資者交换，他们只能靠本身的常識和技術，會是以错過不少的機遇。

社交投資收集的呈現扭轉了這一點，像eToro如许的平台给了散户投資者可以像機構投資者同样發明投資機遇的可能。社交投資收集把世界各地的投資者接洽了起来，讓他们之間可以分享买卖信息、买卖计谋来互相操纵相互的技術使买卖變得更明智。

eToro的社交投資收集

eToro的投資社交收集也叫OpenBook Platform，直译過来就是一目明了的平台。简直如斯，咱们可以從每小我的小我主页上可以很清晰的看到"存眷者"和"复制者"的数量和诸如在所有已成交的买卖中红利买卖所占比列、做多做空买卖的比例、均匀開仓持有時候等不少很细致的汗青统计数据。除此之外，咱们還可以看到當前投資者的投資组合和每一個開仓當前的表示，如圖2所示，這個投資组合就是由11%的外匯和80.2%的股票指数構成的。OpenBook Platform把平台上所有人都表露在金融市場中，做到了信息最大化的公然透明。益处不言而喻，信息就是第一出產力，這句话在金融市場中特别受龜山抽化糞池,用，晓得關于其他投資者的信息可以给咱们一些關于市場趋向、买卖计谋的開导，特别是可以帮忙新手来更好的来選擇做谁的"存眷者"和"复制者"。

OpenBook Platform上除可以全方位的展現每一個投資者的信息，同時更多交融了Twitter的功效。咱们都晓得Facebook和Twitter最大的區分就是，Facebook的老友瓜葛是雙向的，而Twitter的老友瓜葛可所以单向的。雷同Twitter，在eToro上面可以随便地選擇跟從某個投資者，同時還可以跟投資者举行互動交换、點赞，乃至分享链接。固然，若是你想對某個投資者举行更深刻的互動，乃至還可以經由過程他们的真正的小我資料来直接與他们获得接洽。

社交买卖（Social Trading）

OpenBook Platform把收集酿成了买卖的一部門，讓买卖者再也不是零丁的個别，同時也為投資者設計了多種社交买卖的东西来最大水平地操纵世人的伶俐。

复制买卖者（CopyTrader）

最直接從社交投資收集中获益的方法就是"复制（copy）"其他买卖員的计谋。CopyTrader是eToro在2011年5月推出的复制买卖者功效，這是應用世人伶俐最佳的方法之一。若是你在OpenBook Platform上發明其他买卖員正在举行一個颇有潜力的买卖，你可以經由過程"CopyTrader"直接創建不异的买卖。或，當你若是發明一個买卖員可以延续不乱地得到高收益，你可使用"CopyTrader"来主動复制其今後的买卖。乃至，你可以来選擇同時复制分歧的人来創建一個"（基于人）people-based"的投資组合。這個投資组合并不是静态的，由于實在咱们"复制"的是真正的人，他们的买卖计谋會不绝地扭轉。用户可以按照察看其他买卖者過往的事迹来選擇合适前提的人来复制。

大家搜查器（Discover People）

在eToro這個平台上面有跨越3百万的投資者，那末你怎样找到合适你跟随的投資者呢？eToro為此專門開辟了找人體系--"大家搜查器"（Discover People），今朝還属于測试版本，它可以按照你的特定偏好来從平台上来帮你找出符合的投資者。详细的来讲就是這小我的國籍、投資種類、和在近来某個時候段的收益上限和丧失下限。

受接待投資者規劃（Popular Investor Program）

當用户在平台的真實账户投資满3個月以後可以有資历申请参加受接待投資者規劃。参加這個規劃必要投資者的真實姓名和小我照片才能經由過程审核，以後可以写上一段简短的小我先容来便利吸引跟随者和复制者。eToro如许做的目標就是為了更好的顯示平台的透明性，更好地来解释社交买卖的暗地里是實其實在的人，讓复制买卖者變得可托和有用。必要阐明的是，参加這個規劃是可以得到收入的，按照小我事迹和吸引的"复制者"的数目可以每個月得到$50--$10000不等的收入，這也是用户在eToro平台上除投資赢利之外的第二個收入来历。

頂级买卖者洞察力（Top Traders' Insight）

頂级买卖者洞察力是eToro從平台前1000名事迹最佳的买卖者里采集数据，来综合展現今朝他们正在投資的是甚麼市場，和對這些市場做多做空比例的统计。這就给了投資者從总體的角度来掌控這些最乐成的投資者的概念，一样這也是操纵世人伶俐的一個很好路子。

經濟日历（Economic Calendar）

重大的数据的颁布會對金融市場的走向發生重大的影响，特别是外匯买卖市場，根基上就是在投資一個國度远景。Economic Calendar就專門從各個國度的统计局、中心銀行、金融钻研機構等采集平台触及的各個國度的数据来颁布在這個平台上，讓投資者始终领會最新國际情势，以便随時调解投資计谋。除此以外，平台還與知名投資钻研網站（inv防蚊膏,esting.com）举行互助，會從根基面来帮忙投資者阐發消息事務的影响。

社交买卖要做甚麼

eToro的社交投資收集可以在分歧条理来使你選擇更符合的社會化买卖。無論你的投資方针或類型是甚麼，社交买卖均可以来丰硕你的买卖履历。無論你是不是有投資履历，是不是喜好與其别人交换，社交买卖社區都能带给你丰硕的收益和機遇。

（1）低级投資者

對付低级投資者来讲，最首要是選出本身要存眷的投資者，然後追踪他们及時买卖的表示，并測驗考试進修理解他们的买卖思绪和主動复制他们的买卖勾當，創建"基于人"的投資组合。同時還要時刻連结動静的通顺，常常與其他投資者互動来获得一些有效的建议。

（2）資深投資者

對付資深投資者来讲，也许最首要的是更多靠本身的阐發来举行手動投資，同時注意察看其他妙手的买卖来發明更多的機遇。資深投資者可以經由過程在Openbook Platform上面與其他投資者互動、在eToro的博客上写文章等方法来招揽更多的"存眷者"和"复制者"，并讓他们理解本身的买卖思绪。由于"受接待投資者規劃"（Popular Investor Program）的收益很大一部門水平上取决于"复制者"的数目。

eToro的運营模式

1．掮客商模式

作為毗連客户和金融市場的桥梁，掮客商饰演着及其首要的感化，那末eToro是甚麼類型的掮客商呢？一般来讲，在線外匯平台有两種：有处置平台模式 （Dealing Desk)和無处置平台模式 （No Dealing Desk)。有处置平台模式（DD）的外匯买卖平台又叫做市商（Market Maker)，而無处置平台模式（NDD)的外匯买卖平台可细分為STP、DMA/STP和ECN+STP。咱们重點来先容一下STP(Straight Through Processing)，纵贯式处置。STP類的外匯买卖平台，客户的定单被直接發送到其流量供给者（其他掮客商或銀行），這些畅通量供给者，可以或许直接在銀行同行市場中举行买卖。STP平台的买卖者，可以看到及時的市場交割，并當即将定单履行，而没有处置平台在此中干涉干與。eToro采纳的是夹杂的STP模式D+NDD。在這類夹杂模式下，STP掮客商城市與其畅通量供给者（其主掮客商）签定贸易合同，這個合同中劃定了畅通量供给者所能接管的最小买卖范围。一般来讲，小买卖额定单（凡是是0.1手）是不被其畅通量供给者接管的，以是不會被买卖平台直接發送至畅通量供给者，那末這時候eToro就會采纳DD处置平台模式，成為买卖者的反方。

2．羁系

eToro的客户可以在平台上享受全世界的掮客辦事，此中eToro在欧洲的掮客辦事由eToro (Europe) Ltd来供给，這是eToro在塞浦路斯注册的投資公司，受塞浦路斯證券买卖委員會（CySEC）的羁系，同時遵照欧盟金融东西市場律例（MiFID）。澳大利亚和亚太地域的掮客辦事是由IC Market Ltd来供给的，這是一家澳大利亚的特许金融辦事公司，受澳大利證券投資委員會（ASIC）的羁系。美國地域的掮客辦事则是由eToroUSA LLC来供给的，這是eToro在美國注册的公司，是國度期貨协會（NFA）的會員，同時受美國商品期貨买卖委員會（CFTC）的羁系。

3．平台上的买卖類型--差價合约（Contract For Difference）

今朝在eToro平台上的买卖類型根基上都是差價合约，即投資者以某一個標的物的代價举行交易，而不触及该商品實體的买卖。在平台上买卖的標的物是列國股票指数、股票、外匯和商品。差價合约是一種場外买卖东西，是采纳包管金买卖的，只需投入頭寸总额的一個很小的比例便可以举行一笔买卖，来获得高额收益，這類杠杆放大利润的同時也增大了危害。今朝平台上最低杠杆是1:2，對付股票指数和商品的最高杠杆為1:100，對付外匯的最高杠杆则為1:400。因為今朝美國市場是不容许差價合约买卖的，以是eToro在美國市場的辦事仅限于外匯买卖。（阐明，笔者撰写本文時代，eToro USA的網站不成用。）

在2014年1月，平台還推出了比特币（Bitcoin）的差價合约买卖，因為不触及比特币實體的买卖，是以咱们彻底不消斟酌任何干于電子錢包平安性的問題。比特币的代價来自Mt.Gox平台的報價，eToro把比特币归到了股票這個分類而不是貨泉，這是因為比特币的极高颠簸性的缘由。平台開立比特币的买卖很大水平上跟他的CEO也是開創人Yoni Assia有瓜葛，由于Yoni本人恰是比特币的忠厚拥趸，他在他本身的eToro平台上的投資组合内里就有2.6%是投資到Bitcoin上面的。

4．eToro的其他特點辦事

（1）虚拟买卖

eToro這個平台是采纳的差價合约买卖的方法，這類杠杆產物的危害性相對于来讲很高。為了便利低级投資者领會平台买卖模式和公道节制危害，平台推出了虚拟买卖的功效。用户在注册账户今後，平台會主動给投資者發放1万美金到虚拟账户里，以後投資者便可以及時感觉外匯、商品和股票指数颠簸带来的庞大的資金颠簸。

（2）伊斯兰账户

除一些平凡的账户，eToro還供给了專門的伊斯兰账户。一般来讲，期近期外匯买卖中，所有未平仓的頭寸在美國东部時候下战书5點城市延期留宿到下一個买卖日。客户若是是持有高利錢的貨泉，未平仓頭寸的隔夜利錢将會被添加到账户的本錢里（一样，若是是做空高利錢的貨泉，则要從账户里扣除隔夜利錢。）可是在伊斯兰世界里，依照《古兰經》和伊斯兰教法的劃定，利錢属于分歧法的收入，必需制止。為领會决這個問題，利用伊斯兰账户做多或做空貨泉都不會有隔夜利錢發生，這也就象征着從掮客商处利用包管金借入貨泉也不要付出利錢。

（3）在線教诲中間

eToro還設立了在線教诲中間来帮忙客户更有用、更便捷地来举行买卖。無論你是低级投資者仍是資深投資者都能從中获得相干有效的常識。在線教诲中間供给了不少進修东西：及時收集集會、電子书课程和進修视频等從分歧条理来帮忙投資者提高买卖技術。

（4）卖力任的买卖

eToro這個卖力任的买卖是為了庇護投資者防止由于情感原因此酿成的不需要的危害。新手凡是更寄托胆子，而不是經由過程理性的阐發来做决议计劃。好比，一個初入外匯市場的人常常認為高的杠杆可以帮忙他最大化收益，可是却經常疏忽掉暗地里的高危害。為了帮忙投資者来尽量地防止這些無谓危害，eToro會把默许最高杠杆設定在1:50。同時劃定用户至多只能在一笔买卖中投入最當前账户余额里20%的資金，也不得把跨越20%的账户資金用来复制统一個买卖者，這就從底子上强迫投資者要分離化投資，創建"基于人"（People-based）的投資组合。必要阐明的是，這項功效其實不是强迫的，對付一些資深投資者可以選擇封闭這個功效，来不受限定地操盘。

若何红利

eToro作為一個在線买卖平台，其红利重要来自于外匯、商品和股票指数的點差用度；股票和比特币买卖的佣金；隔夜利錢费；账户辦理和提現的用度。以在eToro平台上的外匯买卖為例，EU/US 1.1820，這代表1欧元可以兑换1.1820美元。當欧元從1.1820颠簸到1.1821或1.1819，颠簸0.0001，這就叫1個點。外匯买卖因此尺度合约為单元来计较的，1张尺度合约價值是100,000美金，一個點的價值為100,000美金×0.0001=10美金，是以不管杠杆率几多，1张尺度合约的1個點的盈亏都是10美金。對付商品和股票指数来讲，由于都是采纳的差價合约买卖，是以和外匯點差用度收取方法雷同。股票买卖從每笔中收取0.1%的手续费，比特币买卖则會從每笔中收取1%的手续费。

总结

社交买卖與投資收集的呈現正在扭轉着金融市場买卖的模式。它向以前從未敢進入金融市場的人打開了一扇門，同時也给很多資深投資者更多新的機遇。eToro去除黑眼圈方法,的社交买卖收集给投資者带来了可以跟随其他投資者乃至主動复制其他投資者者的可能。這一样也象征着當任何一名投資者想出乐成的投資计谋，他的乐成可以經由過程社交投資收集傳布，從而可讓無数他们投資者获益。究竟上确切如斯，社交买卖的益处很是较着。自從2010年7月推出eToro OpenBook這個社交收集今後，eToro平台上面的所有买卖的事迹均匀晋升了20%。

可以斗胆展望，社交投資收集将會很快成為在線买卖平台的尺度設置装备摆設，在不久的未来，咱们很丢脸到散户投資者孤军奋战。