广州首例P2P網貸集資诈骗案告破

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“独創商户貸＋大業主連带担保”、“零危害贸易模式”竹北水管不通,、“中國最平安,最具特點的P2P金融辦事項目”,這是“中某財產收集投資理財平台”官網中的告白语。但是,“收益可观、平安稳健”這些诱人理財许诺的暗地里,却藏匿了一個惊天的吸金圈套。近日,广东省广州市河汉區警方侦破广州首例涉P2P網貸平台特大集資欺骗案件,抓获甘某等3名犯法嫌疑人。

300多万吊水漂

2014年7月,受害人黄师长教师在广州市海珠區的琶洲會展中間加入了一場金融展览會,“中某財產”P2P金融平台的投資鼓吹讓二心動不已。据该平台營运总监罗师长教师推介,黄师长教师领會到,中某財產收集投資理財平台是一個專業的收集手指腱鞘炎,告貸、投資理財的收集平台。它安身于广州市某大型纺织品商圈,独創“商户貸＋大業主”連带担保的零危害贸易模式,為有假貸需求的商圈内商户和有理財需求的投資人搭建一個專業、平安、高效、透明的天下專業市場收集假貸平台,该平台许诺的投資年化收益率高達22.4%。面临零危害、高回报的投資項目,黄师长教师不由心動。

經考查,黄师长教师認為投資款用于广州市某大型纺织品商圈旗下的上百商户資金周轉這一融資項目是“真實可托的”。2014年8月,他采辦了第一份投資“標的”,并在约按期限内获得到投資收益。9月至10月間,公司又组织了黄师长教师和其他投資者前後前去广州、武汉两地的担保公司,實地考查遊览。目睹為實,“中某財產”成為黄师长教师心目中網貸圈的“高峻上”,他信念满满地加大了投資力度,前後付出了约420万元人民币,采辦了3份投資“標的”。

好景不长,2014年12月,黄师长教师發明该公司以“延迟提現、限定日提現金额度”等各类来由迟延付出本金和利錢,投資丧失高達人民币320万元。

揭開吸金圈套

跟着互联網金融的鼓起,P2P網貸已成為一种新型理財模式被广為接管。但是,不良的P2P網貸平台經常產生收集讹诈,导致投資者权柄受损。贏家娛樂,比年来,河汉警方致力于冲击新型集資欺骗犯法,评脉經濟犯法新動向,提早参與侦察,力图實現“打早打小”计谋。

20未上市股票,15年1月27日,30多名投資者前去位于河汉區珠江新城冼村街某大厦的“中某財產”收集投資理財平台辦公室催讨欠款。經前期摸查,河汉警方已将该公司纳入视豐胸,野重點存眷。此時,警方認為恰是收網的最好機會,一举将该平台現實賣力人、營运总监、財政职员就地抓获。

經查,犯法嫌疑人甘某等3人操纵把握的广州中某布疋市場环某纺织城6年(自2012年到2017年)谋划权的便當前提,利用纺织城商户小我身份信息、工商業務执照等資料,借商户名义虚構告貸究竟,以“商户貸”的情势举行公然“约標”。同時,甘某還请求商户供给銀行账号、即時轉账拜托书等資料,便于其将欺骗的貸款轉移。

自2014年5月起,中某財產P2P收集信貸平台經由過程公布子虚“標的”向社會公然“约標”3.56亿元,現實吸取约6000名投資人共1.8亿元投資款。至案發,近5000名投資人约6800万元資金未能還本付息。

經查,该平台所谓“气力壮大”的担保公司現實就是平台現實把持人甘某本身注册的公司,并且该公司90%以上的股权已讓渡给别人,没有現實担保能力,甘某本人早就因债台高筑四周告貸,經平台吸取的投資款有4000余万元被其用于了偿巨额债務。