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標題: 又一新型骗局曝光!曾經投過P2P的人都要看看 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-6-11 16:08
標題: 又一新型骗局曝光!曾經投過P2P的人都要看看
本文轉自【中新經纬】；

“有人自称是P2P投資平台普天金安的客服职员，還發来銀保监會文件宣称是羁系指定第三方平台兑付，我差點就信了。”P2P投資已成為曩昔時，但很多投資者還在期待平台清退兑付，近日，家住深圳的孙密斯向中新經纬爆料称，有人疑似假冒平台方，假借羁系之名，打着“清退兑付”的名义行骗。

中新經纬實测發明，该圈套恰是操纵了P2P投資者急于兑付的生理，并捏造銀保监會公牍，将投資者一步步引入了地下虚拟币買賣所。

P2P投資者接到清退兑付邮件

孙密斯奉告中新經纬，多年前，她在P2P投資平台“制服,普天金安”举行了投資。据悉，普天金安的运營方為北京鑫淼至心科技成长有限公司（下称鑫淼至心）。

2017年9月19日，北京市公安局向阳分局正式對鑫淼至心不法吸取公家存款案举行立案侦察。事發後，孙密斯另有2万多元在平台上并未掏出。

“這些年平台方没有任何人和我接洽，但就在头几天我忽然接到了一封题目為‘北京鑫淼至心科技成长有限公司’的邮件。”孙密斯對中新經纬说道，這封邮件讓她接洽官方清退兑付群，并称若是在收到邮件24小時内未接洽群客服将按主動抛却本次名额处置。

收到邮件後，孙密斯立即参加了所谓的“清退兑付群”，群管家不竭提醒新進群的投資者接洽客服举行用户核實，并暗示“名额有限，核及時限两小時内”。

“我進群的時辰，群里已上百名投資人了，我暗里問了一些以前熟悉的投資者，不少也收到了邮件。”孙密斯称。

在孙密斯發来的群谈天记實中，有一名投資者宣称已到账，不少投資者對汇款的真實性暗示猜疑，并讓對方發出到账图。對方随即發来的截图显示，账户收款27.76万元，付款户名為北京鑫淼至心科技成长有限公司，一位客服也晒出了截至9月18日的部門汇款用户名单。

孙密斯看到這些记實後，也有些遊移，便加了客服進一步扣問若何回款。客服将其拉入一個小群，群内另有一位成员自称“銀保监會羁節日禮物推薦，系员王文”，并告诉她，回款進程由“銀保监會專员监视辦理记實”，并供给三种兑付方案：

一是“清收回款特别兑付方案”，用户可以當即注入操作資金，逐日可提現，兑付比例為5:1，好比注入500元可回款100元，总到账600元；

二是“周期性阶段兑付方案”，必要注入45%注入資金，周期五到十天，完成後许诺兑付本息总额加注入金；

三是“一次性提早兑付方案的兑付法则”，由公司為投資者垫付注入启動資金完玉成额本息兑付，完成兑付後提現必要缴纳20%小我所得税。

在孙密斯選擇第三种兑付方法後，客服称，该公司的可活動資金都轉移到了三方平台，銀保监會责令该公司經由過程三方平台為部門出借人举行兑付，并给她發来一個链接供其下载。

當孙密斯暗示不想安装第三方平台APP時，客服再次夸大“三方平台是銀保监會指定的回款平台，也是独一回款平台，回款進程全程被羁系”。對方還向她出示了一份銀保监會辦公厅公牍，文件名為“關于普天金安周期抵偿應急清退回款的处置通知”。

▲捏造的銀保监會文件

孙密斯下载時發明治療錶皮囊腫藥膏，，该APP名叫VirgoX。“我在baidu上一查，發明它是一個虚拟币買賣所，不少帖子都说這個VirgoX是圈套，没法出金買賣上當。”

實测：第三方平台實為虚拟币買賣平台

天眼查APP显示，鑫淼至心法定代錶报酬尚勇，公司注册本錢5000万元人民币，建立日期為2015年6月。公司大股东為河北安同投資辦理有限公司（下称安同投資），持股比例51%；另外一位股东為尚勇，持股比例49%。不外，安同投資和鑫淼至心别离于2019年2月和2019年5月被撤消企業業務执照。中新經纬屡次拨打鑫淼至心工商挂号注册的德律风，显示号码不存在。

依照孙密斯供给的信息，中新經纬测驗考试参加了普天金安投資者群，尔後一名自称客服的事情职员前来加老友。

该客服职员進而将记者拉入一個小群，和孙密斯供財神娛樂城,给的信息不异，群内除三個客服职员外，一样有一個名為“銀保监會监视员王文”的人呈現在群中。

▲冒充銀保监會事情职员

上述客服请求核實投資者的信息，中新經纬将虚構的姓名、投資金额和接洽方法發给對方，魔幻的一幕呈現了——几分钟後，该客服称，後台名单中呈現了上述信息。

随後，客服向记者供给了两种兑付方案，并请求在VirgoX长進行注册。

中新經纬在群内扣問上述监视员王文“方案是不是颠末銀保监會核准”，该职员称，“他们的方案颠末我會几回集會审核後經由過程”。

中新經纬盘問發明，關于VirgoX的公然信息有限。天眼查APP显示，该平台曾于2020年4月得到科銀本錢、初夏虎基金、共鸣實行室、中建投本錢等投資方融資。

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