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標題: 最高檢披露“套路貸”细節:瞄准大學生,11個月催收1.5亿致3人自杀 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-1-5 18:48
標題: 最高檢披露“套路貸”细節:瞄准大學生,11個月催收1.5亿致3人自杀
12月30日，最高查察公布4件依法惩辦涉收集黑恶犯法典范案例。该批典范案例聚焦大眾反應强烈、被害人群體遍及的收集“套路貸”、收集舆情讹诈、收集裸聊讹诈、收集“软暴力”催收等信息收集重點犯法范畴，有较强的代表性、典范性。

《中國谋划報》記者注重到，此中一块兒收集“套路貸”案，南昌赤之顿信息科技有限公司汤某甲團伙經由過程App平台,向在校大學生和大學结業三年之内的群體施行收集“套路貸”犯法勾當，采纳現金貸或子虚購物再回購情势，签定子虚合同，以各項用度的名义歹意削减現實放貸数额，現實扣除用度40%~50%。

查询拜访发明，该组织經由過程信息收集在天下范畴内持久施行欺骗、讹诈打单、加害公民小我信息等犯法。2017年9月至2018年7月間，该组织累计向天下百余所高校万余名被害人施行套路貸，“软暴力”催收总计1万余单1.5亿余元，致使20余名年青被害人自尽、自残、抑郁、退學等，後果出格紧张。

最高檢流露，该案被害人相對于集中在四川、云南、陕西、重庆、湖北等地高校，對必定區域内的高校糊除痘疤藥膏,口、讲授秩序不乱造成重大影响。该组织經由過程施行违法犯法勾當，在收集空間和實際社會中構成重大影响，紧张粉碎經濟和社會糊口秩序，合适黑社會性子组织的風險性特性。

收集“套路貸”對准大學生，“软暴力”催收1万余单1.5亿余元

最高檢表露的案情顯示，2017年9月起，被告人汤某甲前後邀约被告人汪某柏等人注册建立南昌赤之顿信息科技有限公司等6家公司，内設技能部、市場部、風控部、貸後部等部分，依靠公司情势運作，操纵信息收集，經由過程“任你花”“100分”等7個App平台，采纳現金貸或子虚購物再回購情势，签定子虚合同，以扣除辦事费、包管金、中介费名义歹意削减現實放貸数额、歹意垒高违约金等手腕，向在校大學生和大學结業三年之内的群體施行收集“套路貸”犯法勾當。

据先容，该组织采纳发送拼接被害人頭像的淫秽圖片和凌辱、威逼性短信，和德律風干扰、短信轰炸等“软暴力”手腕，對不克不及定期還款的被害人及其怙恃、亲朋、同事、同窗举行干扰施压，索取“债務”，渐渐形成為了以汤某甲為组织、带领者，汪某柏、邓某龙、汤某乙等報酬踊跃加入者，涂某玉等報酬一般加入者，层级分明、主干成員固定的黑社會性子组织。

该组织經由過程信息收集在天下范畴内持久施行欺骗、讹诈打单、加害公民小我信息等犯法。该组织累计放款8000余万元，收款1.5亿余元，违法所得7000余万元，违法所得用于支撑组织運转，向组织成員发放薪酬和提成，残剩身體乳，由汤某頭等人按比例分赃。

查询拜访发明，该组织“软暴力”催收总计1万余单，致使陈某某、李某某等20余名年青被害人自尽、自残、抑郁、退學等，激发收集上大量投诉，紧张影响被害人及周邊亲友正常生发生活，影响被害人地點校园平安不乱，在收集空間和實際社會造成重大影响，紧张粉碎經濟、社會糊口秩序。

据最高檢表露，在施行犯法进程中，技中正通馬桶,能部被告人潘某勇、何某、彭某煊，在被告人汤某頭等人的授意下，以“任你花”App為根本，前後開辟了“100分”“52購物”“365錢包”“91購”“88商城”“9号店”6個App用于收集貸款，并在App内植入具备盗取公民小我信息功效的子步伐，在被害人經由過程貸款App申请貸款的进程中，该子步伐即不法得到被害人手機内的通话記實和通信录内容等公民小我信息。經統计，该组织不法获得公民小我信息总计370万余条。

商定用度2%現實扣除40%；員工催收未达3000元不得用饭

從最高檢的表露来看，汤某甲團伙有很强的“風控”意識。该组织人数较多、层级分明，有分歧于一般公司的规律规约，如部分之間制止互相串門交换；制止流露本身的事情内容和公司地點；貸後部分員工不得在食堂用饭，逐日催收额未到达3000元以上的員工不得用饭；不许向公檢辦法女、政法、军警院校學生放貸等。

本案因被害人控诉至四川省樂山市公安局案发。抽样取證的259名被害人中，触及天下181所院校的223名在校大學生，占比86%。從2017年9月至2018年7月間，该组织累计向天下30個省、自治區、直辖市的10852名被害人子虚放貸8000余万元，收款1.5亿余元，违法犯法所得高达7000余万元。

据最高檢表露，该组织“软暴力”催收10000余笔，抽样取證259名被害人中就有140余人被“软暴力”催收，230名被害人亲友被干扰。經對拘留收禁的手機举行抽查，仅18部手機中就存有发送過的凌辱、淫秽圖片500余张。經查證的被害人中，3人自尽身亡，3人自尽未遂，3淡斑霜,人患抑郁症，14人被迫退學或休學、告退，後果出格紧张。

据领會，该组织的貸後部對貸款過期一至九天的被害人及其怙恃采纳德律風、短信接洽的手腕“讨债”，對貸款過期十天以上的被害人及其怙恃、亲朋、教員、同窗、同事等发送拼接了被害人頭像的淫秽圖片及凌辱、威逼性短信，并举行德律風、短信轰炸等“软暴力”手腕“讨债”，對被害人及其怙恃、亲朋、教員、同窗、同事等举行干扰施压，迫使被害人依照子虚合同载明的貸款总额奉還本金、利錢及违约金等用度，攫取暴利。

被害人陈某某在该组织的“100分”App平台告貸，合同商定各項用度总额為告貸金额的2％至6％，其告貸3177元，現實扣除高达40％的用度，得手告貸為1906元。该告貸分三期奉還，每期默许還款金额為1059元，每期還款刻日為7天，過期依照逐日3%计较违约金。截至案发，陈某某三期告貸現實過期121天，违约金累计高达10865.34元。

履历“软暴力”催收後，他選擇了自尽，幸亏自尽未遂。

“制造民間假貸假象”“转单平账”等，正确認定“套路貸”犯法

收集無接触型不法放貸能否定定為“套路貸”犯法？這是该案控辩争议核心之一。最高檢暗示，經审查認為，被告人的举動已構成“套路貸”闭环型特性。

最高檢第一查察厅賣力人暗示，“套路貸”是假借民間假貸之名不法占据别人財物的類型化犯恶行為。依照主客观一致原则，對存在制造民間假貸假象、制造子虚给付究竟、成心制造违约、任意認定违约、违约金及利錢畸高、歹意垒高债務、软硬兼施“讨债”等环境，综合認定具备不法占据目標，属于“套路貸”犯法。

對有组织地施行收集“套路貸”犯法勾當，施行“软暴力”催收到达與“暴力”或“以暴力相威逼”等至關的水平，发生逼迫、践踏糟踏大眾的结果，在收集空間和實際社會造成重大影响的，依法認定為组织、带领、加入黑社會性子组织犯法。對以老年人、未成年人、在校學生、损失劳動能力的報酬工具施行“套路貸”犯法，或因施行“套路貸”致使被害人及相干职員自尽、精力变态的，應當评價為在相干范畴造成重大影响，依法從严從重惩辦。

經审查，汤某頭等人以低息、無典質、無担保、快速放款等钓饵，拐骗在校或结業三年之内的大學生在其App平台告貸，隐瞒被害人必要扣除高额辦事费、包管金、中介费等究竟，以各項用度的名义歹意削减現實放貸数额，現實扣除高达40%-50%用度，属于“制造民間假貸假象”。

采纳現金貸或在購物平台中拟制子虚商品，由被害人高價采辦、平台低價回購的情势高貸低支，属于“制造資金走账流水等子虚给付究竟”。對過期被害人依照貸款金额每期、天天3%的比例收取高额违约金，經由過程點窜平台的提醒内容歹意耽误過期天数，其實不断累加，属于“歹意垒高還款数额”。诱使被害人在该组织節制的分歧App貸款来了偿以前欠款，属于“转单平账”。以发送凌辱性圖片等“软暴力”方法举行“讨债”的举動，属于“软硬兼施讨债”。

据此，该组织的放貸举動表現出较着的不法占据成心，與同等民本家兒體之間的民間假貸在主观用意、假貸方法及胶葛处置方法等方面有较着分歧，合适“套路貸”認定尺度。

對必定區域内的高校糊口、讲授秩序不乱造成重大影响

懶人豐胸神器,最高檢暗示，该案组织特性和經濟特性较為较着，审查的重點在该组织的举動特性和風險性特性。

举動特性方面，该组织的重要举動手腕為“软暴力”讨债，且到达了與“暴力”或“以暴力相威逼”等至關的水平。固然“软暴力”举動未直接造成被害人肉體上危險，但持久的凌辱、干扰、威逼给被害人及周邊亲友造成為了庞大的精力压力和生理惧怕，侵扰了正常的事情、糊口、讲授辦理秩序。

比年来，黑恶权势向收集空間舒展，經由過程信息收集施行犯法，全部犯法链条、空間冲破了傳統犯法的地區時空限定，浸透力更强、波及面更廣、被害人更多，風險庞大。2022年8月，按照中心有關常态化扫黑除恶斗争事情摆設，最高檢會同中心鼓吹部、中心網信辦、最高人民法院、公安部等等九部委结合下发《關于展開冲击惩辦收集黑恶犯法專項举措的通知》，摆設在天下展開為期一年半的冲击惩辦涉網黑恶犯法專項举措，全力鞭策常态化扫黑除恶斗争在信息收集空間延续纵深展開。各地踊跃推動相干事情，并获得開端成效。

出格是汤某甲團伙重要针對在校或结業三年内大學生這一特别群體放貸，该群體社會經历和履历少、周邊瓜葛纯真、生理經受能力差，對被害人的持久凌辱、威逼及對其周邊亲友的頻仍干扰致使被害人與身旁亲友没法正常来往，乃至形成為了比實際暴力更加卑劣的風險後果。在風險性特性方面，風險性特性是黑社會性子组织的本色特性，该组织有目標地向短缺社會履历和還款能力的在校大學生或结業三年内的结業生放款，不法放貸范围大、人数多，犯法念頭卑鄙，犯法後果紧张，紧张粉碎社會糊口秩序。

最高檢流露，该案被害人相對于集中在四川、云南、陕西、重庆、湖北等地高校，對必定區域内的高校糊口、讲授秩序不乱造成重大影响。综上，该组织經由過程施行违法犯法勾當，在收集空間和實際社會中構成重大影响，紧张粉碎經濟和社會糊口秩序，合适黑社會性子组织的風險性特性。

据领會，汤某甲團伙已于2020年8月作出一审裁决，汤某甲被判处有期徒刑25年，褫夺政治权力3年，并处充公小我全数財富；對其余被告人以其介入之罪别离判处20年至6年不等有期徒刑和响應的財富刑。

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