P2P爆雷背後:名為網貸實為網騙 用高息吸引人上鉤

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2018年1月至10月，廣東公安機關依法偵破涉眾型經濟犯法案件967起，此中查處P2P網貸平台67家，資金總額高達469億元。

客岁炎天，一些P2P網貸平台前後“爆雷”，讓很多投資者承受損失。為何那麼多人落入不法集資圈套？投資者的錢事實去哪了？網貸為何成為了網騙？近日，《法制日報》記者前去廣州、深圳、佛山等地，通過典范案例揭開“網貸平台”暗地里的兒童益生菌,機密。

打著網貸的幌子騙錢
美白針,
對外包裝成P2P網貸平台，騙來的錢自融自用大举揮霍，拆東牆補西牆導致資金鏈斷裂，最後跑路……

2018年6月，位於佛山市禪城區的安穩投資辦理咨詢有限公司忽然人去樓空，該公司的“理財咖”平台無法提現。就是這樣一個幾十人的小公司，一年時間“吸”了11個億。

“吸取資金除部門返還投資者到期本金、利錢外，經營者通過違規設立居間人賬戶轉走其他資金，用於購買房產、字畫、保險等巨額消費。”廣東省佛山市公安局禪城分局辦案民告诫訴記者，僅“理財咖”重要負責人李某東名下就有衡宇38多套之多。

為提高市場佔有率和競爭力，犯警份子幾乎都公開承諾剛性兌付。“理財咖”的騙術其實並不高超，犯警份子通過P圖的法子偽造房產典質証明作為標的物，實際上並無一個真房產，發布的理財產品更是子虛烏有。

案發後，佛山禪城公安機關敏捷開展數據取証和止損事情，在有限的警力當中抽調精壮气力，屡次来回北京、天津、杭州、蘇州、揭陽、汕頭等地取証、查扣涉案資金物業，一個月內及時查封了平台後台、凍結涉案服務器IP、關閉平台和網站，並第一時間龜山抽化糞池,對“理財咖”平台後台服務器數據進行阐發，緊追涉案資金去处。

今朝，公司重要負責人李某東、郭某鵬和公司主干等涉案人員17名已經到案，案件還在偵辦當中。

高息吸引投資者上鉤

收益高、門檻低、易操作，所謂的保本保息看上去很美，可你要人家的利錢，人家看上的卻是你的本金。

7月23日，“禮德財富”官網發布相關通知布告，稱部門項目過期，其實際節制人鄭某森今朝暫時失聯。數據顯示，“禮德財富”已經運營4年330天，累計成交額達到84億元，待收金額近13億元。

根據群眾報案，廣州市公安局河汉分局對“禮德財富”平台以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，刑事拘留9名犯法嫌疑人，對涉案的相關賬戶和涉案典質物依法凍結、拘留收禁。

“禮德財富”用8%到16%的高息吸引投資者，對外宣稱本身有國資布景，為了提高知名度，還通過各類前言發布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶，乃至還聲稱要上市。

警方調查發現，“禮德財富”重要運營模式為告貸人以玉石、鋼材等質押物進行擔保去平台告貸。實際上，6家擔保公司中有5家實質都是平台的關聯公司。

“擔保公司買玉花了兩三千萬，卻對外聲稱估值超過10億元。20多噸的不鏽鋼，僅有外圍一圈是真的不鏽鋼，裡面都包著雜鋼，和真鋼價格相差了七八倍。”廣州市公安局河汉分局經偵大隊程警官說。

程警官坦言，很多網貸平台為贏得投資人信赖不吝花重金“包裝”本身，如“禮德財富”每一年花在廣告上的費用就高達200多萬元。

天涯海角有逃必追

2018年6月以來，網貸風險集中爆發並敏捷舒展，相關P2P平台紛紛“爆雷”，資金鏈斷裂、老板竹北水管不通,“跑路”事務頻發。

“在國外的兩個多月，我幾乎每晚都失眠，天亮才睡著。在網上看到‘禮德財富’事務的動静，心裡很欠好受，害了那麼多人。”在看管所，“禮德財富”的法定代錶人鄭某森告訴記者說。

2018年7月，眼看公司資金鏈即將斷裂，鄭某森決定跑路，他帶上200多萬元，出逃泰國後又偷渡到柬埔寨小額借款，，租住在一棟別墅內。2018年9月，廣東警方追逃事情人員協助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲，並將其押解回廣州。

據廣東省公安廳經偵總隊有關負責人介紹，警朴直全力開展涉案P2P平台追贓挽損事情，今朝已有多名犯法嫌疑人從海外被追逃歸案，追繳涉案資金超過10億元。

别的，廣東警方依靠自立研發的涉眾型經濟犯法監測防控平台，通過智能化手腕監測研判，及時排查出不法集資、網絡傳銷等涉眾型經濟犯法線索，聯合相關行政職能部門開展研判阐發、聯合整治等事情，停止涉眾型經濟犯法案件的高發勢頭。

天涯海角，有逃必追，不是一句空話。公安部將緝捕涉嫌犯法的網貸平台嫌疑人列為當前“獵狐行動”的重要任務，派出多路事情組，實施專項追逃，已樂成從泰國、柬埔寨等16個國家和地區將62名犯法嫌疑人緝捕回國，获得顯著成效。