廣州首例P2P網貸集資詐騙案告破

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“獨創商戶貸＋大業主連帶擔保”、“零風險商業模式”、“中國最平安,最具特點的P2P金融服務項目”,這是“中某財富網絡投資理財平台”官網中的廣告語。但是,“收益可觀、平安穩健”這些誘人理財承諾的暗地里,卻隱匿了一個驚天的吸金騙局。近日,廣東省廣州市河汉區警方偵破廣州首例涉P2P網貸平台特大集資詐騙案件,抓獲甘某等3名犯法嫌疑人。

300多萬吊水漂

2014年7月,受害人黃师长教师在廣州市海珠區的琶洲會展中間參加了一場金融博覽會,“中某財富”P2P金融平台的投資宣傳讓二心動不已。據該平台營運總監羅师长教师推介,黃师长教师领會到,中某財富網絡投資理財平台是一個專業的網絡告貸、投資理財的網絡平台。它安身於廣州市某大型紡織品商圈,獨創“商戶貸＋大業主”連帶擔保的零風險商業模式,為有借貸需求的商圈內商戶和有理財需求的投資人搭建一個專業、平安、高效、透明的全國專業市場網絡借貸平台,該平台承諾的投資年化收益率高達22.4%。面對零風險、高回報的投資項目,黃师长教防止掉髮洗髮精,师不由心動。

經考查,黃师长教师認為投資款用於廣州市某大型紡織品商圈旗下的上百商戶資金周轉這一融資項目是“真實可托的”。2014年8月,他購買了第一份投資“標的”,並在約按期限內獲取到投資收益。9月至10月間,公司又組織了黃师长教师和其他投資者前後前去廣州、武漢兩地的擔保公司,實地考查遊览。眼見為實,“中某財富”成為黃师长教师心目中網貸圈的“高峻上”,他信念滿滿地加大了投資力度,前後付出了約420萬元人民幣,購買了3份投資“標的”。

好景不長,2014年12月,黃师长教师幸運飛艇官網,        發現該公司以“延遲提現、限定日提現金額度”等各種来由迟延付出本金和利錢,投資損失高達人民幣320萬元。

揭開吸金騙局

隨著互聯網金融的興起,P2P網貸已成為一種新型理財模式被廣為接管。但是,不良的P2P網貸平台時常發生網絡欺詐,导致投資者權益受損。比年來,河汉警方致力於打擊新型集資詐騙犯法,把脈經濟犯法新動向,提早参與偵查,力爭實現“打早打小”计谋。

2015年1月27日,30多名投資者前去位於河汉區珠江新城冼村街某大廈的“中某財富”網絡投資理財平台辦公室追討欠款。經前期摸查,河汉警方已將該公司納入視線重點關注。此時,警方認為恰是收網的最好時機,一舉將該平台實際負責人、營運總監、財務人員當場抓獲。

經查,犯法嫌疑人甘某等3人操纵把握的廣州中某布疋市場環某紡織城6年(自2012年到2017年)經營權的便當條件,利用紡織支票借錢，城商戶個人身份信息、工商營業執照等資料,借商戶名義虛構告貸事實,以“商戶貸”的情势進行公高雄當舖,    開“約標”。同時,甘某還请求商戶供给銀行賬號、即時轉賬拜托書等資料,便於其將騙取的貸款轉移。

自2014年5月起,中某財富P2P網絡信貸平台通過發布虛假“標的”向社會公開“約標”3.56億元,實際吸取約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發,近5000名投資人約6800萬元資金未能還本付息。

經查,該平台所謂“實力強大”的擔保公司實際就是平台實際操縱人甘某本身注冊的公司,并且該公司90%以上的股權已轉讓給别人,沒有實際擔保能力,甘某本人早就因債台高筑四處借債,經平台吸取的投資款有4000余萬元被其用於償還巨額債務。